Альпийские шале. Стабильный доход плюс роскошное проживание

До недавнего времени, покупки таунхауса в Лондоне, городской квартиры в Берлине или бунгало в Майами казались среднему российскому инвестору выгодными инвестициями в недвижимость. Однако произошедшие на Украине события, и последовавшие за ними экономические санкции со стороны Соединенных Штатов Америки, Великобритании и некоторых государств-членов Европейского союза, затронувшие целый ряд российских компаний и частных лиц, внесли некоторую неопределенность в перспективы и прибыльность этих активов. Это как раз и есть то, что называется геополитическим риском в инвестиционном бизнесе. Benesteem опубликовал серию эссе и исследований на эту тему несколько лет назад, заинтересованные инвесторы могут запросить копию материалов лично.

К счастью, существует идеальная инвестиционная альтернатива прямо в сердце Европы - в рейтинге AAA, не входящие в НАТО нейтральные государства - Австрия и Швейцария. И это не только альтернатива, крупные, профессиональные инвесторы в недвижимость на протяжении долгого времени непрерывно инвестируют значительные суммы денег в роскошные отели, бизнес центры и другие объекты коммерческой недвижимости в этих двух альпийских странах. Швейцария широко известна как непоколебимая, безопасная, с умеренной налоговой системой, и выступающая инвестиционной бухтой безопасности, Австрию же часто без особых причин забывает большинство частных российских инвесторов. Австрия – вторая богатейшая страна в Европейском Союзе с ВВП на душу населения 42597$ (Источник: Всемирный банк, 2013), вторая только после крошечного государства Люксембург, опережает Германию (40007$) и Великобританию (37307$), (для сравнения: Россия 17.884$). Политическая и финансовая стабильность, очень низкий уровень безработицы (4,9%, по сравнению с 11,5% Евро зоны в целом), незначительный уровень инфляции (на текущий момент приблизительно 1%). Как и Швейцария, Австрия занимает позицию политического и военного нейтралитета, не является членом НАТО, и имеет традиционно хорошие политические и экономические отношения с Россией. Австрийская столица Вена является одной из четырех штаб-квартир ООН (другими являются Нью-Йорк, Женева в Швейцарии и Найроби в Кении), также в Вене располагается штаб-квартира Международного агентства по атомной энергии МАГАТЭ. Инфраструктура и транспортные возможности, будь то дороги, железнодорожная система или аэропорты - совершенна, а австрийские медицинские университеты являются мировыми лидерами в исследовании и лечении онкологических и иммунологических заболеваний.

Но наиболее ценные активы, как Австрии, так и Швейцарии, это всемирно известные живописнейшие Альпы. Каждый год миллионы туристов со всего мира проводят свои отпуска в этих двух альпийских жемчужинах. В 2013 году более чем 36 миллионов гостей посетили Австрию, и около 22 миллионов гостей приехало в Швейцарию для занятий зимними видами спорта, оздоровительного и спа-отдыха, горных прогулок или просто расслабиться в здоровой и чистой атмосфере альпийских гор. Никакие другие направления мира не предлагают такого уникального сочетания спорта, высокого качества жизни, велнесс, культуры и подлинной природы как Центрально Европейские Альпы. Швейцарские и австрийские туристические менеджеры четко понимают, что в международной конкуренции только высокое качество туризма может быть гарантом успеха бизнеса в долгосрочной перспективе. Согласно этому Австрия и Швейцария имеют абсолютное мировое лидерство в сегменте люкс, 4-х и 5-ти звезд по размещению гостей, что делает туристический бизнес одним из наиболее важных секторов экономики, как в Австрии так и Швейцарии.

При этом люкс-отель на альпийском горнолыжном курорте обычно требует минимальных инвестиций в сумме 20-30 млн евро, примерно половина из этой суммы - собственные средства, что и является камнем преткновения для многих частных инвесторов. Покупка апартаментов высокого класса для туристической аренды, которая является типичным стартом инвестирования для частных лиц, которые хотят инвестировать в недвижимость Центральной Европы, может быть осуществима уже с 400 - 500 тысяч евро. Но такого рода инвестиции трудно расширять, если инвестор намерен вложить более крупную сумму денег сразу.

Для инвесторов, ищущих возможность инвестировать сумму от одного до нескольких миллионов евро в недвижимость, альпийские шале будут идеальным решением. Такие инвестиции сочетают в себе безопасность Центрально Европейской недвижимости, рентабельность, процветающий бизнес горнолыжного туризма, роскошь и престиж обладания своей собственной резиденцией для отдыха в Австрии или Швейцарии. И, конечно, инвестиции такого размера явно помогут с долгосрочной визой и, может, быть послужат основанием для будущего вида на жительство.

Шале является тем, что мы в Европе называем роскошным домом в альпийском стиле. Созданный опытными мастерами в традиционной альпийской архитектуре из местных материалов - природного камня и дерева лиственницы, он выглядит на первый взгляд как многовековая хижина или альпийский сельский дом, но это только на первый взгляд неискушенного обывателя. Внутри шале предлагает своим гостям новинки технологий в отоплении, коммуникациях, кухонном оборудование, и все, о чем вы можете только думать. И, конечно, роскошь: просторные жилые площади, стеклянные фасады с захватывающим видом на горы, открытый камин, сауна, джакузи на открытой террасе - это только некоторые из неприменных атрибутов, какие вы встретите в высококлассных шале в Альпах. Теплые и уютные цвета натурального дерева вместе с традиционной архитектурой дают интерьеру шале свою уникальную атмосферу и гарантируют здоровый микроклимат внутренних помещений.

Альпийское шале

Альпийское шале в Австрии Альпийское шале. Внутренне убранство

Внутренняя отделка алпийских шале


Изначально шале строились как роскошные резиденции богатых европейских семей - любителей горных лыж и первозданной природы. Владение шале в Санкт-Морице, Гштааде, Церматте или Китцбюэле, или даже в менее известных горнолыжных курортах, и сегодня является необходимым критерием состоятельности в Центральной Европе. Но с течением времени менеджеры от туризма поняли, что лизинг шале для богатых отдыхающих предлагает прекрасную возможность заработать значительную арендную прибыль. В сочетании с такими услугами как завтрак, собственный лыжный гид или личный повар, эти роскошные дома ориентированы на группы состоятельных туристов, которым интересна более частная и просторная альтернатива люксам отелей, или на тех кто хочет провести свой отпуск вместе с семьей и друзьями.

Внутренняя отделка алпийских шале в Австрии

Внутренняя отделка австрийских шале

Терраса альпийских шале

Спальня в альписких шале

Застройка шале сегодня представляет собой комплекс из трех или более жилых домов, сгруппированных вместе на общем участке земли таким образом, что он напоминает небольшую Альпийскую деревушку. Каждое шале располагает своей собственной большой террасой и отдельной открытой площадкой, но они обычно совмещают такие общие зоны отдыха как парк, теннисный корт или открытый бассейн и эксплуатационную инфраструктуру - парковку и централизованную систему отопления.

Гостевая спальня в австрийском шале

Джакузи на террасе в австрийском шале зимой

Джакузи на террасе в австрийском шале летом

Комплекс шале в Австрийских альпах

В Австрии и Швейцарии рынок роскошных шале под аренду еще далек от насыщенности. Одной из причин является значительно более высокие инвестиционные затраты на одно место размещения, по сравнению с обычными апартаментами. Кроме того шале нуждается в гораздо большем участке, чем сопоставимый многоквартирный дом, и земля на альпийских горнолыжных курортах с хорошими участками под застройку является недешевой, и встречается весьма редко. С другой стороны спрос на шале постоянно растет как среди европейцев так и гостей из более удаленых стран мира. Если глава семьи — активный бизнесмен, летние или зимние каникулы часто являются единственным временем, когда он или она может несколько дней спокойно провести со всеми членами семьи. Так же и для компании друзей, ищущих отдых без повседневных ограничений отеля, или даже пары, которые хотят провести несколько дней в абсолютной конфиденциальности, аренда шале становится все более привлекательной.

Высокие инвестиционные затраты более чем компенсируется большей стоимостью аренды, чем аналогичного размера апартаменты, и высоким уровнем заполняемости (уровень заполняемости измеряется количеством дней сезона реально проданных, и является одним из самых важных бизнес индикаторов в туристическом бизнесе). Хорошо управляемые роскошные апартаменты в Альпах могут ожидать 50-60% заполненности летом и 80% во время зимнего сезона. К примеру The Woodridge Chalets estate шале в Верфенвенг, расположенном в Австрийских Альпах вблизи Зальцбурга, показывает заполняемость почти 100%, и это в течение всего года! А на самые популярные даты как Европейское Рождество и Новый год они уже забронированы на несколько лет вперед. Для Holiday Apartment мы в Benesteem в среднем рассчитываем годовую чистую прибыль (доход минус расходы на эксплуатацию и техническое обслуживание, но до уплаты налогов) 6-7% от суммы инвестиций. Однако для шале наша бизнес-модель расчетов свидетельствуют о чистой прибыли в 10-12% годовых на основе весьма консервативных предположений. Это делает шале одними из наиболее выгодных инвестиций в недвижимость доступной в Центральной Европе в настоящее время, и это с очень ограниченным риском.

Кроме постоянного дохода от аренды и перспективного прироста капитала за счет долгосрочного роста стоимости недвижимости (Австрия и Швейцария являются развитыми рынками недвижимости с, пусть не грандиозным, но постоянно растущим рейтингом), являясь владельцем недвижимости в виде альпийского шале вы получаете ряд дополнительных преимуществ. Как прямой владелец вы можете без каких-либо ограничений проводить свой отпуск в роскошной собственности среди красивых альпийских пейзажей, или подарить отдых в шале друзьям или партнерам по бизнесу, или, как поощрение, передовым сотрудникам своей компании.

И не забудьте о преимуществе касающегося обработки Шенгенской визы и возможного вида на жительство. Недвижимая собственность в Австрии или Швейцарии оформляются, как правило по налоговым соображениям, под корпоративную холдинговую структуру («Besitzgesellschaft»), которая является официальным владельцем собственности в земельном реестре. По закону один из директоров этого холдинга также может быть иностранец-нерезидент извне Европейского союза. В этом случае иностранный директор автоматически получает основание на получение долгосрочной бизнес визы Шенгена (как правило 180 дней в году), до тех пор пока он держит эту позицию управления. Хотя бизнес виза не является видом на жительство, визы для других близких родственников инвестора (супруга, родители, дети и внуки) будут обрабатываться более легко, потому что собственность в несколько миллионов евро является более чем достаточной финансовой гарантией для посольства.

Если инвестор намеревается подавать заявление на вид на жительство для постоянного проживания в Австрии или Швейцарии в долгосрочной перспективе, владение такой коммерческой недвижимостью как резиденция шале сыграет важную роль при рассмотрении прошения. Конечно, право собственности на недвижимость и прибыльный туристический бизнес не являются достаточным набором требований, которые должны быть выполнены для получения вида на жительство. Но инвестирование денег, создание рабочих мест и уплата налогов - являются очень важными факторами при рассмотрении местными и государственными властями заявление инвестора. И вид на жительство инвестора автоматически предоставит вид на жительство его ближайшим родственникам (супруга и дети не достигшие совершеннолетия).

Комплекс шале в альпах Австрии

Разумеется, мы назвали лишь самые очевидные преимущества и выгоды владения альпийской недвижимости. Ниже мы приведем расчет постройки, и дохода с последующей аренды комплекса из трех альпийских шале на участке площадью 3000 квадратных метра, каждый дом имеет площадь 150 квадратных метра. Это только один из множества вариантов, которые мы готовы вам предложить. Мы подробно ответитим на все интересующие вас вопросы.

 

Инвестиционный план туристической недвижимости. Резиденция - комплекс шале в горнолыжном регионе Австрийских альп
  Валюта EURO
Земельный участок, м2 3000   
Затраты по приобретению земельного участка
Стоимость участка 600 000   
Дополнительные затраты на покупку земли (гонорар юриста, налог на покупку недвижимости, комиссионные за регистрацию земельного участка, комиссионные риелтора, гонорар нотариуса, разрешение на покупку иностранцу и т.д.) 47 750   
Итоговые затраты на приобретение земельного участка 647 750   
 
Количество шале в комплексе 3 Спальных мест в шале 8
Жилая площадь одного шале, м2 150 Площадь территории, м2 2 400
Количество парковочных место (авто) 18   
 
Затраты на строительство
Затраты на постройку шале 1 530 000   
Внешняя зона и сад 144 000   
Зона парковки и навесы для автомобилей 188 000   
Консультационные затраты (планирование, управление, землеустроение, разрешение на строительство, юридические услуги) 263 000   
Прочие затраты на строительство 20 000   
Меблировка 180 000   
Промежуточные расходы на строительство 2 317 000   
Резерв на непредвиденные расходы 161 280   
Итоговые расходы на строительство 2 478 280   
Сумма инвестиционного проекта 3 126 030   
 
Финансирование
Собственный фонд 1 500 000   
Стоимость ипотеки   Процентная ставка, % 2.2
Сумма ипотеки (Erstrangige Hypothek) 1 626 030 Длительность, лет 20
Регистрационный взнос (Pfandrechtsgebühr) + банковская комисия за обработку 27 642.51   
Итоговая сумма инвестиционного проекта 3 153 672,51   
 
Фиксированные расходы за год
Вода, отопление, местные налоги, страховка, затраты по содержанию, ТВ + нтернет и т.п. 72 357,12   
Выплата ипотеки 100 384,56 за месяц 8 365,38
Итоговые фиксированные расходы 172 741,68 за месяц 14 395,14
 
Расчет дохода от аренды лето зима  
Уровень заполняемости 0,65 0,75  
Средняя суточная стоимость аренды 220 420  
Сезонная продолжительность, дней 184 145  
Личное пользование шале, дней 14 14  
Валовый доход от аренды 154 792 268 170  
Итоговый валовый доход от аренды 422 962   
 
Арендные расходы за год   
Списание на ремонт меблировки 18 000   
Комиссионные агентства по управлению. Полный сервис 77 712,25   
Налоговый юрист 2 000   
Итоговые арендные расходы 97 712,25   
Итоговые расходы 270 453,93   
 
Чистый доход от аренды, EBITA 252 892,63 Доход от собственного фонда, % 16,86
Чистый доход от аренды после выплаты ипотеки, до уплаты налога 152 508,07 Доход от собственного фонда, % 10,17
 
 

Photos Copyright by (in alphabetical order): Burri Chaletbau, Switzerland; Team Kanadablockhaus, Austria; Wood Ridge Luxury Chalets, Austria; Zuchna, Austria.

Яндекс.Метрика